P2P

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目录
1  P2P 行业概览  .....................................................................................................................  7
1.1  P2P 网络借贷概述  ......................................................................................................  7
1.1.1  国内外 P2P 网络借贷概况  ................................................................................  7
1.1.2  P2P 网络借贷兴起背景 ....................................................................................  8
1.1.3  P2P 网络借贷存在的风险  .................................................................................  9
1.2  我国 P2P 网络借贷的行业现状  ..................................................................................  11
1.3  我国 P2P 网络借贷的行业特点  .................................................................................  12
1.3.1  小额分散，门槛低  ..........................................................................................  12
1.3.2  方便快捷，效率高  ..........................................................................................  12
1.3.3  投资风险分散 .................................................................................................  13
1.3.4  大数据的充分利用是发展趋势  ........................................................................  13
1.4  我国 P2P 网络借贷的业务模式  .................................................................................  14
1.4.1  按照债务主体的不同分类  ...............................................................................  14
1.4.2  按照平台承担风险的不同分类  ........................................................................  14
1.4.3  按照平台服务模式的不同分类  ........................................................................  14
1.4.4  按照平台是否具有公益性分类  ........................................................................  15
1.4.5  按照平台是否有线下经营实体标准划分  ..........................................................  15
1.5  我国 P2P 网络借贷的赢利模式  .................................................................................  15
2  P2P 行业监管  ...................................................................................................................  19
2.1  监管脉络  ...................................................................................................................  19
2.1.1  P2P 平台四条红线  ..........................................................................................  19
2.1.2  P2P 监管五条导向  ..........................................................................................  19
2.1.3  P2P 发展六大原则  ..........................................................................................  19
2.1.4  P2P 监管十大原则  ..........................................................................................  20
2.1.5  《互联网金融指导意见》——P2P 监管的纲领性指导文件  ............................  20
2.1.6  《网络借贷暂行办法（征求意见稿）》——P2P 行业监管细则  .......................  21
2.2  P2P 行业的重点监管制度  .........................................................................................  21
2.2.1  平台定位——明确 P2P 从业机构的“金融信息中介”属性  ................................  21
2.2.2  坚持“四项基本原则”  ........................................................................................  21
2.2.3  监管部门架构——银监会牵头，各相关部门协同监管  ....................................  22
2.2.4  行业准入——先工商注册后金管备案  .............................................................  22
2.2.5  业务规则  .........................................................................................................  23
2.2.6  消费者保护——借贷双方保护、资金存管  ......................................................  23
2.2.7  信息披露、风险提示和合格投资者制度  ..........................................................  24
2.2.8  法律责任和过渡期安排  ...................................................................................  25
目录
5
3  P2P 刑事法律风险  ............................................................................................................  26
3.1  债权转让模式  ............................................................................................................  26
3.2  综合理财模式  ............................................................................................................  27
3.2.1  代客理财  .........................................................................................................  27
3.2.2  代销基金和理财产品  .......................................................................................  27
3.3  居间中介模式  ............................................................................................................  28
3.3.1  不合格借款人导致的刑事法律风险  .................................................................  28
3.3.2  未履行反洗钱义务所导致的刑事法律风险  ......................................................  29
3.3.3  未履行反恐怖融资义务所导致的刑事法律风险  ...............................................  30
3.3.4  非法提供公民个人信息所导致的刑事法律风险  ...............................................  31
4  P2P 争议解决  ...................................................................................................................  32
4.1  P2P 平台、融资方、投资方三方的主要法律关系  .....................................................  32
4.1.1  P2P 平台与融资方、投资方  ...........................................................................  32
4.1.2  融资方与投资方的借款合同关系 ....................................................................  32
4.2  P2P 网络借贷争议的特点  .........................................................................................  32
4.2.1  当事人众多  .....................................................................................................  32
4.2.2  证据留存及举证难度较大  ...............................................................................  33
4.2.3  法院送达困难且当事人参加诉讼不便利  ..........................................................  33
4.3  实践中常见的几类主要纠纷及相关问题  ....................................................................  33
4.3.1  P2P 平台与投资方之间的纠纷  ........................................................................  33
4.3.2  P2P 平台与融资方之间的纠纷  ........................................................................  35
4.3.3  投资方与融资方之间的纠纷  ............................................................................  37
4.3.4  民刑案件交叉时的相关问题  ............................................................................  38
4.4  P2P 诉讼发展趋势  ....................................................................................................  39
4.4.1  P2P 平台需注意的问题 ..................................................................................  40
4.4.2  投资方需注意的问题  .......................................................................................  40
5  P2P 破产相关问题  ............................................................................................................  41
5.1  个别 P2P 网络借贷行业平台面临破产风险相关情况  ................................................  41
5.2  实践中引发 P2P 网络借贷平台破产的原因概述  ........................................................  41
5.2.1  经营过程中资金链断裂  ...................................................................................  42
5.2.2  投资方挤兑  .....................................................................................................  42
5.2.3  过度提供担保 .................................................................................................  42
5.3  P2P 网络借贷平台破产清算程序简介  .......................................................................  42
5.3.1  破产申请人  .....................................................................................................  42
5.3.2  管理人  ............................................................................................................  43
5.3.3  债务人财产及财产取回权  ...............................................................................  44
5.3.4  破产债权  .........................................................................................................  45
5.3.5  债权人会议  .....................................................................................................  45
5.4  破产重整制度简介.....................................................................................................  46
5.4.1  破产重整与破产清算的主要区别 ....................................................................  46
5.4.2  破产重整程序中的重点问题  ............................................................................  47
5.5  P2P 平台破产案件中各方应注意的有关问题  ............................................................  47
目录
6
5.5.1  投资方应注意的问题  .......................................................................................  48
5.5.2  平台应注意的问题  ..........................................................................................  49
5.5.3  融资方应注意的问题  .......................................................................................  49
环球简介  ..................................................................................................................................  51
版权与免责  ...............................................................................................................................  5

waryjc

谢谢，顶一个。