城投平台的自有资金以及营运资金的计算

jr814814

请教一个问题，中国银行业监督管理委员会令[2010]第1号《流动资金贷款管理暂行办法》规定：
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数；
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
但是并没有规定借款人自有资金的计算公式。

网上有“自有资金=流动资产-流动负债”，“自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款”这两个公式

对方是城投平台。明显不适合销售收入和销售利润率这个公式。请问最合适的算法应该是如何？

hjqishi

贷款期内，市政建设拟建、在建项目总额剔除已投额后，扣除征地拆迁、棚改项目额度，即可作为流动资金需求上报，以购买建材的形式走款。

jr814814

hjqishi 发表于 2018-1-20 19:40
贷款期内，市政建设拟建、在建项目总额剔除已投额后，扣除征地拆迁、棚改项目额度，即可作为流动资金需求上 ...

请问您这个是针对银行贷款的，还是直接融资的?

hjqishi

jr814814 发表于 2018-1-20 19:42
请问您这个是针对银行贷款的，还是直接融资的?

银行贷款的，我刚做了两笔。

hjqishi

jr814814 发表于 2018-1-20 19:42
请问您这个是针对银行贷款的，还是直接融资的?

如果还不够，那可以看看棚改项目中，道路管网有没有列入可研，如未列入，也可以拿来找审贷部门协商。