私募股权投资基金都需要开立哪些账户

Isaac高脚杯

    公司设立了一个有限合伙基金，基金业协会备案的时候懵逼了，要开立募集账户和托管账户，然鹅公司只开了一个基本户和一个托管户，求大大解答：都需要开那些账户，以及募集账户去银行开户的流程有哪些？

补充一下：前期已经有1笔资金打进了基本户，2笔资金直接打进了托管户，都没有经过募集户（压根就没开），而且基本户的资金已经投资出去了一部分o(╥﹏╥)o，基金业协会备案的时候应该怎么处理？

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1、基本户的资金投出去，个人认为无法作为基金财产。
2、你这种情况属于无托管人的基金，根据基金合同指引“基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制，并由所有合伙人签字同意不托管。“
3、其他细节建议直接打协议电话咨询

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去看 资金募集管理办法。
另外：
1、募集户与是否托管无关。无论是否托管，都必须有募集户，资金路径是投资人到募集户，募集户到基金账户（托管户），基金账户到投资标的账户。
基金分配收益和清算时，资金还要反向再走一遍。
募集办法里面写的很明确。
2、如果没有取得备案，基金其实还未成立，你们不能将钱直接作为基金财产投出去。

解决方案有一种，看目前投资人的实际人数，如果人数不是很多，不做基金，直接以借款方式走吧。如果还按基金方式，目前违规情况有点大，协会一方面，还有投资人和被投方的违约问题。