反洗钱法

某人

根据《反洗钱法》的规定，下列说法正确的是（  ）
A 金融机构与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证或者其他有效身份证件；
B 为客户提供现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证或者其他有效身份证件；
C 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证么文件进行核对并登记；
D 客户由他人代理办理业务的，应当同时核对并登记代理人和被代理人的身份证或其他身份证件；
E 金融机构不得为身份不明的客户提供服务，但可以与之进行交易；
F 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方承担责任。

yihefei83

应该是ABCD吧.......

某人

yihefei83 发表于 2012-11-18 11:03
应该是ABCD吧.......

1分没了                             

wellwang

cd。    ab都要核对登记，ef错的很明显

meiwenti_123

ACD  现金应该要一定金额以上的 身份不明的不能对其提供服务和交易 第三方是代理人，责任在被代理人金融机构

西西TT

呵呵 没看反洗钱法 不过赌一个ACD

yjhwhr

bcd
a要登记

曲奇猫

根据《反洗钱法》的规定，下列说法正确的是（CD ）
A 金融机构与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证或者其他有效身份证件；[如果仅是兑换点零钱，可以不用；要求在规定金额以上才需要。]
B 为客户提供现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证或者其他有效身份证件； [同上]
C 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证么文件进行核对并登记；
D 客户由他人代理办理业务的，应当同时核对并登记代理人和被代理人的身份证或其他身份证件；
E 金融机构不得为身份不明的客户提供服务，但可以与之进行交易；[服务都不行，更何况交易。]
F 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方承担责任。[金融机构也免不了责任]

jxie001

答案为ACD
第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。