银行业风险案例精析2013年4月

fc2000m

本期目录
第一篇 热点追击 ...................................................................................... 1
一、华鼎创富骗贷案首案开庭 涉案企业被诉骗贷罪 ..................... 1
风险点 ................................................................. 1
案件引出：华鼎创富骗贷案首案开庭——杨国义案 ........................... 1
案件回放：利益驱动下杨国义进入创富公司设下的骗局 ....................... 2
案例焦点：企业主是受害人还是协同骗贷人称辩争焦点 ....................... 3
案件启示：银行需积极总结华鼎创富骗贷案的经验教训 ....................... 4
第二篇 业务风险案例 .............................................................................. 6
二、从上市公司被举报财务造假看银行风险管理 ........................ 6
风险点 ................................................................. 6
案件引出：匿名举报引发中联重科“财务造假”风波 ......................... 6
案件进展：调查表明中联重科销售造假事实存在 ............................. 7
案例分析：中联重科财务造假的特点及原因分析 ............................. 8
风险防范：从严防范财务造假谨慎开展“优质客户”信贷业务 ................ 10
三、一个私人银行业务案件带来的启示 ............................... 12
风险点 ................................................................ 12
案例引出：内地女富豪指控星展银行涉嫌欺诈败诉 .......................... 12
案件焦点：银行方面是否存在诱导欺诈客户 ................................ 13
案件审判：法官通过证词等判定郝婷败诉 .................................. 14
案件启示：客户经理需严格执行业务规范并保留证据 ........................ 15
四、光伏行业深陷经营困境 风险或集中爆发 .......................... 16
风险点 ................................................................ 16
事件介绍：光伏行业或迎来一轮破产潮 .................................... 16
事件分析：无锡尚德案件细节及影响 ...................................... 18
风险防范：采取积极措施应对光伏行业危机 ................................ 20
第三篇 银行内控案例 ............................................................................ 21
五、银行客户经理违规贷款致自身损失惨重带来的启示 ................. 21
风险点 ................................................................ 21
案例引出：银行客户经理不堪忍受敲诈勒索向警方报案 ...................... 21
案例介绍：违规贷款致银行客户经理越陷越深 .............................. 22
案例启示：正确处理被不法分子抓“小辫子”勒索问题 ...................... 24
六、重视票据传递过程中存在的法律风险 ............................. 25
风险点 ................................................................ 25
案例回顾：承兑汇票传递过程中丢失致A 银行与客户对簿公堂 ................ 25
案例分析：A 银行在诉讼中处于劣势 ....................................... 25
案件风险：银行委托收款邮递过程中可能存在两类风险 ...................... 26
风险防范：规范业务操作防范票据传递过程中存在的法律风险 ................ 27
七、杜绝客户“被黑名单”防范法律风险 ............................. 28
风险点 ................................................................ 28
案例介绍：银行客户“被黑名单”案件频发 ................................ 28
案例分析：客户“被黑名单”案凸显银行内控缺失 .......................... 32
案件风险：银行因客户“被黑名单”可能面临面临多重风险 .................. 33
风险防范：重视并采取措施杜绝“被黑名单”事件的发生” .................. 33
八、第三方在银行营业场所侵害客户财产权案带来的启示 ............... 35
风险点 ................................................................ 35
案例介绍：客户因在银行营业场所遭第三方侵害财产权起诉银行 .............. 35
案件焦点：本案存在三大焦点 ............................................ 36
案例启示：针对客户营业场所内遭第三方侵害采取应对措施 .................. 38

九、储户存款被盗 银行被判负全责 .................................. 41
案件引出 .............................................................. 41
案件回顾 .............................................................. 41
法官说法 .............................................................. 41
世经点评 .............................................................. 42
十、XX 银行原副行长受贿300 万获刑 ................................ 42
案件引出 .............................................................. 42
案例介绍 .............................................................. 43
世经点评 .............................................................. 44
十一、网上“通缉”客户或致银行声誉和法律风险 ..................... 44
案例介绍 .............................................................. 44
社会反应 .............................................................. 44
事件分析 .............................................................. 44
世经点评 .............................................................. 45
十二、客户欠贷千里躲债 银行起诉强制收款 .......................... 46
案件介绍 .............................................................. 46
案件启示 .............................................................. 46

liu130701

先锋币不够啊无法下载，好忧桑。能转播么

liu130701

可以转帖吗大大

luochenchen

不错不错啊！

sinai_li

这似乎只是个案例汇编？

小二

楼主在哪找到这些资料啊