出分级基金优先级年化收益6.6%

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日信证券日鑫多利集合理财产品方案

（债券型）集合资产管理计划成立于2013年5月31日，产品最新单位净值为1.0985，今年以来产品累计投资收益率为年化23.5%。本产品为低风险、稳健收益型产品，主要投资于债券等固定收益类品种，权益类投资比例不超过集合计划资产净值的20%。近期，为满足客户多样化投资需求，提升客户体验，丰富公司产品线，产品管理人—日信证券有限责任公司对本产品进行了改造：加入了结构化分级，管理人以自有资金参与产品风险级，为优先级客户提供固定收益；优先级份额多期限发行，满足客户多种投资需求；大幅度降低产品管理费、托管费，并在不收取申购费的基础上免除了赎回费。改造后的产品有以下亮点：
风险低，收益增强。在原有投资范围和投资策略的基础上，新增了股票质押式回购、资产支持证券等收益较为确定的较高收益投资品种，提升产品投资收益；
优先级本金、收益安全。结构化产品设计，优先级与风险级的杠杆比例不超过9:1，优先级享有约定收益，管理人以自有资金参与风险级份额，承担投资风险；
投资选择多样化。优先级份额分为3个月、6个月、9个月、12个月四种期限，每月逢6日、16日、26日开放，满足客户不同的投资需求；
费率低。不设申购、赎回费，投资者零成本参与、退出，管理费（0.5%/年）、托管费（0.08%/年）也远低于市场同类产品水平；
参与起点低。本产品为限定性集合理财产品，首次参与最低金额为5万元，超过部分以1000元的整数倍递增，参与门槛低。
管理人：日信证券有限责任公司
托管人：渤海银行股份有限公司
首次发行约定收益：3个月，6.0%；6个月，6.2%；9个月，6.4%；12个月，6.6%。