第三方支付公司银行交易量的核查

beckyang35 · 发表于 2016-2-18 18:05:07

各位论坛大神好！目前本人正在参与一家第三方支付公司IPO的业务，因与收入密切相关，需对其所有备付金帐户银行交易量进行核查。

目前遇到的障碍在于，银行并无法提供过去三年的交易量，所以如果有大神有过类似核查经验，提供宝贵意见，感激不尽！

sevenxy · 发表于 2016-2-19 15:10:30

公司查自己的账户，又不是查别人的，银行是什么理由不提供？是不是公司不想让查，故意推托之词。

来自福建的鹤 · 发表于 2016-2-19 17:17:19

肯定是可以提供的，让发行人去协调咯。可能工作量非常大，银行不愿意配合，沟通一下应该还是ok的

beckyang35 · 发表于 2016-2-22 22:25:09

sevenxy 发表于 2016-2-19 15:10
公司查自己的账户，又不是查别人的，银行是什么理由不提供？是不是公司不想让查，故意推托之词。

因为公司银行账户的交易流水中除了产生收入的收款和放款外，还有其他例如转账、收入入账等交易。我对银行的业务系统不是很了解，是否能仅对产生收入的收款放款交易额进行统计？

beckyang35 · 发表于 2016-2-22 22:26:26

来自福建的鹤发表于 2016-2-19 17:17
肯定是可以提供的，让发行人去协调咯。可能工作量非常大，银行不愿意配合，沟通一下应该还是ok的

是的，如果银行系统不给力的话，工作量会非常大。目前只能让发行人去和银行协调了：）

sevenxy · 发表于 2016-2-22 23:16:17

beckyang35 发表于 2016-2-22 22:25
因为公司银行账户的交易流水中除了产生收入的收款和放款外，还有其他例如转账、收入入账等交易。我对银行 ...

这个银行确实无法做到，它只管对方名称等信息，核对无误即交易，无法区分账户划转还是收入。

lynn8888 · 发表于 2016-3-5 10:18:20

我是银行的三年的量对于运营来说是不太可能的。

beckyang35 · 发表于 2016-3-7 10:02:44

lynn8888 发表于 2016-3-5 10:18
我是银行的三年的量对于运营来说是不太可能的。

你好！能否具体说下？因为已经有部分银行就交易量出具了说明。

evonne888 · 发表于 2018-3-27 12:06:52

银行流水而已，为什么不能提供？另外可以先对系统进行审计，然后根据审计结果取系统数据。这个我觉得还是可以相信的银行流水里交易摘取一个量很大另一个自己区分比较难

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