金融工具融资、资产抵押融资

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投融资方式

一、银主提供资金存单抵押贷款：

资金方在借款方指定银行开户存款人民币，开出大额定期存单。银主为借款人提供存单质押贷款。期限3年，可延期2年。

二、金融合作方式：10年期三方委贷，信誉委托贷款，无需抵押担保，签署10年期每年一份红利单。

三方委贷10年期，每年固定回报，期满无需还本，无需抵押担保。

1、借款金额根据项目需要来确定，最高不超10亿元，最低一亿元；

2、借款期限10年；借款回报率每年为12.5%；连续支付10年、支付方式可采取梯级式方法，每年具体比例看项目受益盈利大小适当调整。

3、一次性收取财务顾问费用25%（含资金移动费、手续费等）。

4、本项借款业务以委托银行贷款方式进行，属信誉委托贷款，借款人不需向银主提供抵押、质押、担保条件；简称金融合作。

5、资金方（委托人）、银行（受托人）、借款人三方共同签订的《人民币委托贷款借款合同》完全按银行制式版本进行，不增加、不补充任何内容，

6、借款人需另行与资金方签订一份《金融合作操作协议书》，规定借款人须按100%的借款金额支付一次性25％的财务顾问费, 每年度需向资金方支付红利, 红利支付率为（100×12.5%×10年），到期借款方不需还本。红利单由借款人按资金方提供的〈红利承兑单〉填写. 每年一张. 共填写10张, 资金到位后资金方拿走第一年的红利承兑单, 剩下的9张红利单由银主租银行保险箱保管在银行,每年到期日资金方到银行领取当年的红利承兑单兑付。

7、借款人申请贷款的项目必须是真实可靠的、高效益持续长久的项目（地市级发改委批准备案的项目）。

8、借款人应提供下列资料：

〈1〉、地市级以上发改委对项目的立项批复文件和对项目可研报告的批复文件（全部）。

〈2〉、属政府开发的项目需有政府对项目公司的授权委托书。

〈3〉、银行制订的三方《委托贷款借款合同》及其附件，

〈4〉、银行座标,

〈5〉、项目可行性研究报告经济部分。

〈6〉、营业执照（必须年审完毕）、法人代码证、国税地税登记证、银行开户许可证、法人身份证、贷款卡、公司章程，近期的财务报表等。

〈7〉、申请借款报告书，内容应包括：项目名称、所需资金总额、受托人〈银行〉名称、同意按到款总额支付25％的一次性财务顾问费，和10年每年12.5％的红利的确认书。

7、资料要求：

8、借款人提供的文件资料必须是影印扫描件，统一加盖企业公章，一式两份。

9、全部文件资料均应装订成一册。

三、金融合作方式：3年期三方委贷，需股权、固定资产抵押担保。

1、以公司股权、固定资产（土地权证、房产权证、林权证、船舶使用权证等）作抵押借款，银主委托当地银行具体执行贷款。贷款年限：三年。贷款利息：年利率6.8％，一次性财务顾问费每年 6 ％ ，三年共计18 ％，需款到位时一次性支付。 款项由银主委托银行以委托贷款的方式向借款方（项目方）发放。银主授权受托银行与借款人（项目方）签订借款、抵押担保合同，受托银行并代为办理、保管所有借款方（项目方）抵押品权证和他项权利登记手续；操作银行由借款方（项目方）指定。

2、 项目方（借款方）按照银主要求的资料清单和委托贷款的要求准备一套完整的资料，提交给银主和受托银行审核。银主委托操作银行工作人员审查贷款项目，撰写调查报告，完成尽职调查,按照银行特别授信业务的审批流程逐级上报审批。

四、银行保函（支行级，无需上网）借款。

1、期限：3年。

2、利息：3年期规定贷款年利息为6.8%。每满一年支付一次。

3、一次性财务顾问费： 贴息15%。

4、担保银行： 一级支行。

5、保函性质：

第一种、还本付息保函，统称制式保函。无需上网。

第二种、银行自行打印的保函，其内容和格式与制式保函相同、但在签字处则需要行长、会计、经办人三人签字并盖银行公章。｛上述两种保函由企业自行选择｝
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dengni

三、金融合作方式：3年期三方委贷，需股权、固定资产抵押担保。

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