71.5分通过的感想

wzfgyd

本次考试给我的感觉是时务题越来越少，所谓的偏题、非投行业务直接相关的题目越来越多，会给考试带来一些不确定性，所以综合本人的3个月复习的感受，谈谈心得和体会：
1、首先，不是打广告，我想说真的有必要要买全套的保代考典，楼主做了大量的我们没有时间或者不想去做的各种总结和专题，节省了很多的复习时间。我一般会先将法条注解认真看一遍，每个法规留下初步印象，为看应用指南打好知识来源的基础。
2、应用指南是重中之重，我看了有6遍。首先，我会来回看两遍，留下比较深刻的印象，再回过头来把法条注解再看一遍，其后，再看应用指南的时候，我一般都是对照前面罗列的知识点，默写。了解自己哪里记得不是很牢固，再有针对性的记忆。
3、会计，我觉得有必要把会计书看一遍，有些考题注重对会计处理的文字性表述，要求我们精确掌握，当然这对没有会计基础的人来说有点头痛，但没有办法，你不懂就只能装懂就记吧，说实话我也不是会计专业出身，但所谓书读百遍，其义自见大概就是这个意思吧。然后，我觉的有时间的话，有必要把轻松过关一的单选题做一做，考试一般不会超过它的难度。在实际做题的时候，如果遇到会计计算比较复杂的题如收入、成本、借款费用之类的，一遍算不出答案的建议就先跳过，我这次就是因为钻牛角尖导致后面时间很紧张，非常勉强的做完题目了，这点是大忌，保代考试时间的分配也很重要。
4、时间管理。保代考试最好是能抽出比较连续的复习时间，断断续续的很难保证复习效果，再忙，每天也要抽出专门的时间来复习。特别是临近考试的时候，最好列出每天的计划，这样能做到心中有数。
5、最后几天，我就做了3套模拟题和把20个重点法规认真过了一遍，做到巩固基础、查漏补缺。3套模拟我分别得了62.5、82、67.5，所以平均值和我本次成绩基本相当，还是有很大的参考意义，里面的题设计的也比较好，建议大家一定抽时间做一做。
6、自己也要善于总结和举一反三，看到某个知识点能联系到其他法规的相关知识点，这样对加强知识点的记忆很有好处。我附件做了一个关于各个证券发行品种发行条件和重要内容的比较表，这次也贡献给大家，这对我精确记忆各个品种的发行条件大有好处，基本上我每次测试都没有在它上面丢分，大家如果时间充裕的话，可以多做一些列表比较的工作，所谓磨刀不误砍柴工吧。
7、最后说说心里方面的，不要给自己太大的压力，这次不行下次再来，但是也不能完全松弛，这样再紧张起来是比较困难的。
以上个人心得希望能有些许裨益，最后祝大家早点通过这变态的考试！

wzfgyd

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类别     条件	创业板发行证券	主板公开发行	主板非公开发行	上市公司     公开发行优先股	上市公司     非公开发行优先股     （包括境内上市公司、境内注册境外上市公司）	非上市公众公司     非公开发行     优先股
财务条件	1、最近2个会计年度连续盈利（扣非前后孰低），但募集资金用于收购兼并的除外；       2、公开发行证券的，最近一期末资产负债率高于45%。    公增：无    配股：配股数量不超过配售前总股本的30%；    可转债：    1）累计债券余额不超过最近一期末净资产的40%；    2）近3年实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息。	1、最近3个会计年度连续盈利（扣非前后孰低）；       配股：配股数量不超过配售前总股本的30%；    公增：近3年平均加权净资产收益率不低于6%（扣非孰低）；    可转债：    1）近3年平均加权净资产收益率不低于6%（扣非孰低）；    2）累计债券余额不超过最近一期末净资产的40%；    3）近3年实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息。    分离可转债：    1）最近1期末经审计的净资产不低于15亿元；    2）近3年实现年均可分配利润不少于公司债券一年利息。    3）近3年实现年均经营活动现金净流量不少于公司债券一年利息，或近3年平均加权净资产收益率不低于6%（扣非孰低）；    4）累计债券余额不超过最近一期末净资产的40%，预计认股权证全部行权后募集资金不超过拟发行公司债券金额。	×	1、最近3个会计年度连续盈利（扣非前后孰低）；    2、近3年实现的年均可分配利润不少于优先股一年的利息。	1、近3年实现的年均可分配利润不少于优先股一年的利息；    2、票面股息率不高于最近2年平均加权净资产收益率。	1、票面股息率不高于最近2年平均加权净资产收益率。
财务报告    意见要求	最近3年及1期未被出具否定意见或无法表示意见；保留意见、带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对上市公司无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。	最近3年及1期未被出具保留意见、否定意见或无法表示意见；带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。	最近1年及1期未被出具保留意见、否定意见或无法表示意见。被出具保留意见、否定意见或无法表示意见的，所涉重大事项已消除，或本次发行涉及重组。	最近3年应为无保留意见报告。	最近1年被出具非标准审计报告的，所涉及事项对公司无重大不利影响或在发行前重大不利影响已经消除。	×
现金分红要求	最近2年按上市公司章程规定现金分红	最近3个会计年度以现金方式累计分配利润不少于最近3年实现年均可分配利润的30%	×	最近3年按上市公司章程规定现金分红，符合证监会规定	最近3年按上市公司章程规定现金分红，符合证监会规定	×
违规担保	近12个月不存在违规担保	最近12个月不存在违规担保	上市公司及其附属公司违规担保且尚未解除	上市公司及其附属公司违规担保且尚未解除
资金占用	近12个月不存在资金被控股股东及其关联方占用	×	×	×	×	×
上市公司权益被侵害	×	×	不存在权益被控股股东及其关联方侵害且尚未清除	不存在权益被控股股东及其关联方侵害且尚未清除
董监高禁止性情形
36（证监会）/12（交易所）	董事、监事、高管	董事、监事、高管	董事、高管	×	×	×
立案调查、立案侦查	董事、监事、高管	董事、高管	董事、高管	×	×	×
尚在禁入期	董事、监事、高管	董事、监事、高管	董事、监事、高管	董事、监事、高管	董事、监事、高管	董事、监事、高管
其他	董监高不存在公司法147、148条之情形	董监高不存在公司法148、149条之情形	×	董事、高管符合任职资格规定
公司禁止性情形
36（证监会）/12（交易所）	√	√	×	12个月内未被证监会行政处罚	12个月内未被证监会行政处罚	12个月内未被证监会行政处罚
立案调查、立案侦查	√	√	√	√	√	√
尚在禁入期	-	-	-	-	-	-
公司    其他违法违规    禁止性要求	36个月未重大违法被行政处罚且情节严重，或受到刑事处罚	36个月未重大违法被行政处罚且情节严重，或受到刑事处罚	×	36个月未重大违法被行政处罚且情节严重	×	×
履行承诺要求	上市公司12个月内存在未履行公开承诺情形	上市公司、控股股东、实际控制人12个月内存在未履行公开承诺情形	×	上市公司、控股股东、实际控制人12个月内存在未履行公开承诺情形	×	×
控股股东、    实际控制人    违法违规	12个月内未受到证监会的行政处罚或受到刑事处罚	×	×	×	×	×
募集资金    除一般性规定外的特别规定	前次募集基本使用完毕，使用效果与进度与披露基本一致	不超过项目需要量	不超过项目需要量	×	×	×
不存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏	36个月内/本次	36个月内/本次	本次	本次	本次	本次
其他特别规定	1、适用简易程序的规定：    申请不超过5000万且不超过最近一年末净资产10%的，适用简易程序。证监会受理15个工作日内核准或不核准。可以自行销售，不用保荐。但最近12个月非公开发行股票融资总额超过最近一年末净资产10%的除外。       2、可以自行销售的发行对象：    （1）原前十名股东；    （2）控股股东、实际控制人或其控制的关联方；    （3）董事、监事、高管、员工；    （4）董事会审议议案时已确定的境内外战略投资者或其他发行对象	1、高管12个月未发生重大不利变化；    2、24个月内公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上情形；    3、擅自改变前次募集用途而未作纠正（证券法）    4、不存在重大诉讼、仲裁等		1、已发行的优先股不超过普通股总数的50%，且不超过发行前净资产的50%；    2、同次发行的优先股，条款应相同；    3、试点期间不允许发行在股息分配和剩余财产分配上具有不同优先顺序的优先股。既发行强制分红，又发行非强制分红优先股不属于上述股息分配具有不同优先顺序情形，但不得同次发行；    4、上市公司收购人可以针对普通股股东和优先股股东提出不同的收购条件；    5、董、监、高在职期间每年转让的优先股不超过其持有数量的25%；    6、不存在重大诉讼、仲裁等影响持续经营的事项。
				1、橱架发行：6个月+24个月+50%		3个月+12个月+50%
				1、可以在证券交易所上市    2、应当符合的条件：    （1）普通股为上证50指数成份股；    （2）作为支付手段收购或吸收合并其他上市公司；    （3）作为支付手段用于减少注册资本为目的的股份回购    3、应在公司章程中规定的事项：    （1）固定股息率；    （2）有可分配利润时必须支付股息；    （3）未支付股息累计到下一年度；    （4）不和普通股股东一起参与剩余利润的分配。    商业银行补充资本的，可以另行约定（2）、（3）两项。	1、境内上市公司可以在证券交易所转让；    2、境内注册境外上市公司可以在全国中小企业股份转让系统转让。	1、可以在全国中小企业股份转让系统转让；    2、向特定股东及关联人发行优先股的，关联股东应回避表决，但公司普通股股东（不含表决权恢复的优先股股东）人数少于200人的除外。

fontaine

我比你高1分，考完没底，还以为挂了

cqu297443

认真看书复习，74，没有楼主总结这么细

yclls_227

谢谢分享！

王爱军

谢谢分享，好人一生平安

johnny4venture

wzfgyd 发表于 2017-6-27 21:57
书店和网店都有的卖，我是在淘宝上买的，质量还过得去。

万分感谢，祝好。

liumin575

真的很棒！谢谢分享。

andrewbd

你太厉害了！我61.5分

Terra

决定了一个小目标，现在是经纪业务部门的小透明，要开始积极储备转型的能量了。目的：以考促学，向楼主学习！