银行业风险案例精析

chenyidong

本期焦点
♪南京华飞破产案对银行的启示
♪从优质客户到与银行对簿公堂的反思
♪银行债券过度承销存风险隐匿点
♪从行长与客户经理合谋挪用征地款看银行基层管理
♪加强不良贷款的诉讼时效管理

本期目录
第一篇 热点追击 ...................................................................................... 1
一、南京华飞破产案对银行的启示 ........................................................................ 1
风险点 .................................................................................................................................. 1
背景梳理：企业资产缩水 偿债能力下降 .......................................................................... 1
案例焦点：巨额资产如何在短期内大幅缩水 .................................................................... 2
案例延伸：明星企业为何成为银行业争相抢食的“香饽饽” ........................................ 2
案例反思：明星企业信贷风险防范措施 ............................................................................ 4
第二篇 业务风险案例 ..................................... 7
二、从优质客户到与银行对簿公堂的反思 .............................. 7
风险点 .................................................................................................................................. 7
案件背景：“保本”理财致亏损引客户不满 .................................................................... 7
事件焦点：电子邮件及8%的最低收益 ............................................................................. 8
事件影响：银行或遭遇声誉及金钱双重损失 .................................................................... 9
事件反思：规范销售行为 加强内控机制 ........................................................................ 10
三、银行债券过度承销存风险隐匿点 ................................. 11
风险点 ................................................................................................................................ 11
案例介绍：银行发行信托计划对接债券兑付资金 .......................................................... 11
案例背景：业务转型下 债券承销成银行业务重点 ........................................................ 11
案例风险：过桥信托将风险转嫁给银行 .......................................................................... 12
案例警示：短融或中票承销过程中的风险及防范措施 .................................................. 13
四、男子借银行漏洞炒黄金十日内成千万富翁 ......................... 15
风险点 ................................................................................................................................ 15
背景介绍：变身千万富翁始末 .......................................................................................... 15
案件焦点：交易行为、交易主体及交易所得存争议 ...................................................... 16
案例延伸：利用银行漏洞获取个人利益 银行是否负有责任 ........................................ 17
案例启示：加强监管力度及防伪技巧 .............................................................................. 18
五、银行汽车贷款中的风险控制 ..................................... 19
风险点 ................................................................................................................................ 19
案例概括：还款义务不明确引发纠纷 .............................................................................. 19
案例简析：借款合同存漏洞 .............................................................................................. 20
案件延伸：银行汽车消费贷款中存在的问题 .................................................................. 20
风险防范：汽车贷款风险的控制和防范 .......................................................................... 22
第三篇 银行内控案例 .................................... 23

六、从行长与客户经理合谋挪用征地款看银行基层管理 ................. 23
风险点 ................................................................................................................................ 23
案例回顾：支行行长与客户经理合谋侵吞征地补偿款 .................................................. 23
案例反思：支行行长发生违规行为原因 .......................................................................... 24
案例聚焦：支行行长违规行为致银行损失 ...................................................................... 24
风险对策：强化支行负责人管理机制 .............................................................................. 25
七、银行员工对外担保个人行为给银行带来的潜在风险 ................. 26
风险点 ................................................................ 26
案例介绍：银行客户经理“移花接木” 让客户获得贷款。 ................... 26
案例分析：银行员工对外担保产生的原因 .................................. 27
案件反思：银行员工对外担保的危害 ...................................... 27
风险防范：多项措施消除个人担保行为的潜在风险 .......................... 28
八、加强不良贷款的诉讼时效管理 ................................... 31
风险点 ................................................................ 31
案件回顾：诉讼过期银行损失本金及利息共计230 万元 ...................... 31
案件分析：法院支持原告诉讼请求 ........................................ 32
案件反思：银行诉讼时效管理中的几点认识偏差 ............................ 33
案件启示：多方面解决因诉讼时效丧失权力问题 ............................ 34
第四篇 风险快报 ........................................ 36
九、银监会禁止银行员工涉及民间融资 ............................... 36
背景介绍 .............................................................. 36
风险反思 .............................................................. 37
十、我国船舶工业发展遭受严峻考验 ................................. 37
背景介绍 .............................................................. 37
风险反思 .............................................................. 38
十一、蒙古国煤矿被指造假 中铝收购成悬疑 .......................... 39
背景介绍 .............................................................. 39
风险反思 .............................................................. 40
十二、国产汽车面临退出一线城市压力 ............................... 40
背景介绍 .............................................................. 40
风险警示 .............................................................. 41

windyan

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sxz

很好！大家都来看！

sxz

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lbly1009

刚注册 下不了

rangoo

顶了 拿下了  谢谢啊

lioners

为啥这样啊。就是不想让我下呗

lioners

顶五下，看看能不能下啊

lioners

很快会uiouboi

wlskk

呃，什么时候改革了嘛。