[已解决]大股东贴现取得银行承兑汇票，交给公司使用，是否合法？

icewendy · 发表于 2016-1-9 18:59:47

最近遇到一家公司A，发现该公司的控股股东B（自然人）经常在外买一些与A公司没有真实交易的其他公司的银行承兑汇票，交给A公司使用。这些票据中，有一些A公司作为被背书人接受后，又背书给了A公司的供货商或施工方用来支付货款或工程款；有一些A公司在票据中没有体现，直接由其他公司背书给A公司的供货商或施工方。近两年，这些由B股东提供给A公司使用的票据一共100笔左右，金额在1540万左右。现在这些票据大都已经到期，目前没有接到争议。

因为对票据方面的法律法规了解不多，想请教各位专家，A公司和B股东的行为是否违法？有没有好的解决方案？

不胜感激！

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ledaoren

2016-1-9 18:59:48

票据通过背书转让，要求有实际交易，一种例外就是背书给银行，就是贴现业务，把未到期的票据背书给银行，取得现金，你所说的买，应该就股东干了贴现的业务，民间票据贴现，违法是一定的，具体的咨询一下律师吧，和金管部门沟通沟通，不构成重大的行政处罚，应该没问题，

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ledaoren · 发表于 2016-1-9 18:59:48

这个最佳答案由 ledaoren 给出，感谢 ledaoren 的回答。

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票据通过背书转让，要求有实际交易，一种例外就是背书给银行，就是贴现业务，把未到期的票据背书给银行，取得现金，你所说的买，应该就股东干了贴现的业务，民间票据贴现，违法是一定的，具体的咨询一下律师吧，和金管部门沟通沟通，不构成重大的行政处罚，应该没问题，

icewendy · 发表于 2016-1-18 09:45:49

ledaoren 发表于 2016-1-9 18:59
票据通过背书转让，要求有实际交易，一种例外就是背书给银行，就是贴现业务，把未到期的票据背书给银行，取 ...

虽然没有得到令人特别满意的答案，但因为您是唯一一个回复我问题的，也还是谢谢你。

ledaoren · 发表于 2016-1-18 10:57:58

icewendy 发表于 2016-1-18 09:45
虽然没有得到令人特别满意的答案，但因为您是唯一一个回复我问题的，也还是谢谢你。

民间票据贴现，肯定不是什么大问题，但有违规的嫌疑，还要多咨询主管部门和律师，把风险降到最小。

icewendy · 发表于 2016-1-18 10:59:01

ledaoren 发表于 2016-1-18 10:57
民间票据贴现，肯定不是什么大问题，但有违规的嫌疑，还要多咨询主管部门和律师，把风险降到最小。

谢谢您，准备去问问人民银行。

打不死的小强 · 发表于 2016-1-19 20:08:17

可以参考广博机电（835317）、洁利康（835310）

icewendy · 发表于 2016-1-19 21:58:38

打不死的小强发表于 2016-1-19 20:08
可以参考广博机电（835317）、洁利康（835310）

非常感谢！

wocoxbh · 发表于 2016-5-12 09:37:38

icewendy 发表于 2016-1-18 10:59
谢谢您，准备去问问人民银行。

我前几天电话咨询过人民银行深圳分行，业务部门说如果获利大的话可能涉嫌非法经营罪。
谢谢楼主提了个好问题

icewendy · 发表于 2016-5-12 09:47:20

wocoxbh 发表于 2016-5-12 09:37
我前几天电话咨询过人民银行深圳分行，业务部门说如果获利大的话可能涉嫌非法经营罪。
谢谢楼主提了个好 ...

一起学习共同进步!

wocoxbh · 发表于 2016-5-12 10:38:13

icewendy 发表于 2016-5-12 09:47
一起学习共同进步!

洁利康的案例主要是参考关联交易的部分吗？没搞懂

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