请教关于发行企业债使用募集资金偿还银行贷款问题

arb8862000 · 发表于 2012-3-22 16:31:56

本帖最后由 arb8862000 于 2012-3-22 16:33 编辑

请教各位大虾企业债问题，拟用于偿还银行贷款的募集资金额度，是否要与贷款合同的总额刚好一致？可否偿还贷款中的一部分？比如拟使用2000万元，偿还一笔5000万元贷款中的2000万元。

谢谢！

laonvney · 发表于 2012-3-22 18:34:24

可以还部分贷款的，但不能是固定资产投资贷款，只能发债还流动贷款

keroly · 发表于 2012-3-22 23:13:37

可以还款，需要银行出具同意还款的证明。

newdream · 发表于 2012-3-23 08:57:17

可以部分还款，需要银行出具同意还款的证明，注意贷款到期期限要晚于预计的债券发行日期

嘟嘟之父 · 发表于 2012-3-23 10:16:00

laonvney 发表于 2012-3-22 18:34
可以还部分贷款的，但不能是固定资产投资贷款，只能发债还流动贷款

为什么不能是固定资产贷款呢？

嘟嘟之父 · 发表于 2012-3-23 10:16:48

newdream 发表于 2012-3-23 08:57
可以部分还款，需要银行出具同意还款的证明，注意贷款到期期限要晚于预计的债券发行日期

企业债的发行日期挺难预期的，总是比预期的晚。。。

newdream · 发表于 2012-3-23 12:48:23

tqhh 发表于 2012-3-23 10:16
企业债的发行日期挺难预期的，总是比预期的晚。。。

呵呵，那就反馈的时候换换

开塞露 · 发表于 2012-3-23 15:32:37

对的，发行时，如贷款已偿还的话可申请置换。

laonvney · 发表于 2012-3-23 17:45:18

tqhh 发表于 2012-3-23 10:16
为什么不能是固定资产贷款呢？

发改委是这么规定的，反馈的时候被调整

arb8862000 · 发表于 2012-3-24 11:38:11

tqhh 发表于 2012-3-23 10:16
为什么不能是固定资产贷款呢？

关于固定资产贷款问题，我认为可以区别分析。
一、非募投项目相关的固定资产贷款，理论上可以以债还贷；
二、募投项目相关的固定资产贷款，不能以债还债，规避变相突破资本金要求的嫌疑。

对于第一点，建议尽量不要使用，发改委才不想去花精力鉴别该项固定资产是否与募投项目有瓜葛。

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